Conform Digi24: O schemă complexă de falsificare, susținută de Kremlin, a permis transferul a peste 6,9 miliarde de dolari prin intermediul marilor bănci internaționale, ocolind sancțiunile impuse Rusiei. Informațiile, obținute de Financial Times, dezvăluie modul în care grupul A7, o companie fintech înființată ca alternativă la sistemul occidental de plăți și patronată de oligarhul moldovean fugar Ilan Șor, a utilizat metode de spălare de bani prin falsificarea la scară industrială a documentelor.
Unele dintre tranzacțiile identificate implicau bunuri sensibile legate de război, inclusiv echipamente militare și achiziții realizate de serviciile de securitate ruse.
Accesarea sistemului SWIFT prin companii-paravan
Grupul A7, deși promova inovații financiare, s-a bazat pe o rețea extinsă de companii-paravan și pe utilizarea unor firme existente pentru a accesa sistemul SWIFT și a efectua plăți. Operațiunea de falsificare a documentelor a fost concepută pentru a ascunde utilizarea acestor intermediari și pentru a genera facturi contrafăcute.
Doar conturile deținute la Standard Chartered din Hong Kong au primit 1,1 miliarde de dolari de la entități afiliate A7, între sfârșitul anului 2024 și august 2025. În aceeași perioadă, DBS din Hong Kong a gestionat 273 de milioane de dolari, iar clienții Citigroup au primit 74 de milioane de dolari. Deutsche Bank din Europa a procesat aproximativ 18 milioane de dolari.
First Abu Dhabi, cea mai mare bancă din Emiratele Arabe Unite, a găzduit conturi pentru 17 entități ale A7, prin care au fost efectuate plăți externe de peste 1,8 miliarde de dolari. De asemenea, A7 a utilizat conturi la JPMorgan Chase și DBS.
Înființarea și rolul oligarhului Ilan Șor
A7 a fost fondată în Rusia și Kârgâzstan de Ilan Șor, un oligarh moldovean, cu sprijinul Promsviazbank (PSB), o bancă de stat cu legături strânse cu industria de apărare. Șor a declarat agenției ruse de stat Tass că sistemul A7 este „imun la sancțiuni” și oferă „libertate companiilor și țărilor”. Kremlinul a promovat activ A7 ca principal furnizor de plăți transfrontaliere pentru importuri, după excluderea băncilor ruse din SWIFT în 2022. Recent, președintele rus Vladimir Putin și premierul indian Narendra Modi au discutat despre un „sistem de plăți ruso-indian” cu președintele PSB.
Amploarea rețelei de falsificare și spălare de bani
Investigația Financial Times a identificat cel puțin 100 de companii-paravan asociate cu A7 care au efectuat plăți în perioada analizată. Documentele menționează încă cel puțin 100 de astfel de grupuri, cu o prezență semnificativă în Emiratele Arabe Unite (61), Hong Kong (87), Kârgâzstan (16) și Indonezia (14). Deși majoritatea entităților mari erau societăți fantomă controlate de A7, o entitate plătitoare majoră a fost Compania Comercială a Republicii Kârgâzstan.
Cel puțin trei entități aveau sediul în Regatul Unit, supus sancțiunilor A7 în mai 2025, iar o entitate din Ungaria a servit ca un canal esențial pentru plățile către Uniunea Europeană. Schema A7 implica depunerea lichidităților la bănci din sistemul SWIFT prin intermediul companiilor-paravan, bani folosiți ulterior pentru a achita facturi externe pentru companii rusești. Conturile bancare din China au fost destinația finală pentru peste jumătate din fluxuri.
Zach Tvarozna, fost analist bancar al guvernului SUA, a declarat că noile date „arată cu adevărat că adevărata amploare a rețelei de spălare de bani a A7 este mult mai mare decât și-a dat seama cineva până acum”. Acesta a subliniat că situația „ne obligă să ne gândim din nou la cât de greu este să menținem integritatea sistemului tradițional de corespondență bancară”. A7 se prezintă ca un furnizor major de servicii de plăți, gestionând aproape o cincime din tranzacțiile valutare ale Rusiei. Compania a depus eforturi considerabile pentru a eluda controalele bancare, inclusiv falsificarea a mii de ștampile corporative și modificarea codurilor vamale pentru a evita suspiciunile.
Sursa: Digi24
